Шпигунські історії і ризик ув’язнення: як виводять гроші з тимчасово окупованих територій
Дощовий вечір у Львові. Непримітні двері обмінного пункту: домовлятися заздалегідь, заходити по одному. Світлана почувається майже шпигункою, коли іде сюди забирати черговий валютний транш від свого брата з тимчасово окупованої території.
Грошовий потік між ТОТ та підконтрольною територією України не припинився, але сильно ускладнився. Взаємозаліки, крипта, вивід через таємних «обнальщиків» роблять перевід грошей дітям на підконтрольній чи бабусі на окупованій ледь не шпигунським романом. Розповідаємо, які способи використовують для цього з обох сторін.
Переводи грошей через лінію фронту тримаються зараз на «трьох китах»: мобільному банкінгу, колишніх мережах грошових переводів та криптовалюті. І кожен спосіб ризикований.
15 років за «подарунок онуці»?
Українські банки продовжували працювати на півдні ще декілька місяців після початку окупації. Але готівка тоді була в дефіциті, у маленьких населених пунктах основним способом вижити ставав товарний бартер. У великих містах почали працювати «обнальщики», які за 10-12% від суми допомагали отримувати готівку за перевід з картки.
Зрештою окупанти перевели грошові відносини у рублі, а українські банки потроху пішли. Останніми на ТОТ закривалися «Привати». Але мобільний банкінг залишився.
Якщо знати місця, де можна зачепити український зв’язок (зазвичай це височини поблизу Каховського водосховища), переводи через «Приват24» і досі доступні. Деякі пенсіонери так і отримують на українські картки українську пенсію. І стають своєрідними «воротами», через які з ТОТ перекидують відносно невеликі суми родичам.
Доньці і досі інколи падають гроші від мого колишнього чоловіка. З різних карток, через тих, хто пенсії отримує чи соцвиплати.
Гроші, переведені на підконтрольну територію, на ТОТ компенсують готівкою, вже в рублях. Але спосіб ризикований.
Такий перевод у будь-який момент можуть зарахувати у «донати на ЗСУ». А це вирок.
І чималий вирок. Донати на ЗСУ Росія вважає державною зрадою – російські судді у таких випадках «нараховують» до 15 років позбавлення волі. Тому переводи роблять через тих, кого точно не перевірять і хто не приверне до себе зайвої уваги: ну перекинула бабуся онуці подарунок до дня народження…
Ризик «задонатити на п’ятнашку» – головне обмеження у всіх фінансових операціях через лінію фронту. Найчастіше вони нелегальні з обох боків. В тому числі і тому, що ті, хто займається «фінансовою контрабандою», аж ніяк не прагнуть платити податки за неї.
Взаємозаліки: коли пощастило
Найскладніше, якщо перевести треба велику суму – після продажу нерухомості, на лікування важкої хвороби тощо. Такі транзакціїї не могли б не привернути уваги.
Моя знайома залишилася на ТОТ одна, діти виїхали одразу. Вона нещодавно нарешті продала їхній будинок. Гроші передавала їм на підконтрольну.
Дуже нечасто для перерахунку великих сум через лінію фронту використовують взаємозаліки. Хтось знайомий переводить вашим родичам на підконтрольній суму у гривнях, яку ви на ТОТ компенсуєте вже ЙОГО родичам рублями.
Для цього треба мати достатньо близьку людину, якій можна довірити фінансову операцію на велику суму – і яка повинна мати стільки грошей. Якщо все вийде, можна вважати, що вам дуже пощастило: це, мабуть, найбільш безпечний вид транзакцій.
Більш використовувані методи – переводи через таємні мережі переводів і криптовалюту. Що обрати? Те, на що ви зможете знайти вихід.
Шпигунська історія і тисячі доларів
Брат Світлани Анатолій більше року не міг наважитися виїхати з невеликого селища на ТОТ – переживав за свій та батьківський дім. Доглядав за двома домівками, не завжди успішно проганяв мародерів і слідкував, щоб житло не потрапило у список «безхазяйного».
Проблеми зі здоров’ям натякнули: жити на ТОТ, де медицина є тільки у великих містах, можна цікаво… але недовго. Чоловік продав обидва будинки за півціни, але мав ще знайти спосіб вивести гроші на підконтрольну територію.
Знайомі підказали мережу пунктів обміну валют, яка направду займалася ще й грошовими переводами між вільною та окупованою територіями. Для транзакції довелося їхати в Бердянськ.
Анатолію допомогла колишня загальноукраїнська мережа грошових переводів. Після окупації частина її пунктів закрилася, але старі зв’язки між колегами збереглися.
І стали дуже прибутковим активом. За послугу Анатолій віддав 10% від суми у декілька тисяч доларів.
Світлана отримувала гроші у Львові декількома траншами. Кожного разу приходити треба було на чітко визначений час у чітко визначене місце. Вголос цього сказано не було, але зрозуміло, що держава податків не отримала. Натомість мережа заробила непогано.
Втім, мешканцям ТОТ скаржитися на це немає куди – доводиться дякувати за ті можливості, які є.
ЗАЕС є, майнінгу немає
Перекази через крипту працюють за аналогічним принципом. Швидше за все, мережа, якою скористався Анатолій, для переказу також використовувала криптовалюту. Цей способ потребує меншої інфраструктури. Втім, і тут можливості звужуються:
У нас у Кам’янці виводили гроші через крипту, але тепер треба їхати в Дар (Енергодар, – ред).
З 1 січня 2025 року на ТОТ заборонили майнінг – нібито у зв’язку з енергодефіцитом. При цьому окупанти носяться із планами використовувати для майнінгу ЗАЕС. Втім, поки лише у мріях.
Крім того, згідно з російським законодавством, заборонено рекламувати криптовалюти і послуги у галузі кріптообміну. Користуватися криптобіржами не заборонено, але про всі транзакції треба звітувати – і платити з них податки.
Втім, якщо прозвітувати про продаж валюти на підконтрольну, можна сісти на ті ж 15 років, тож перекази через крипту засекречують не менше, ніж через платіжні мережі. На криптопереводи також виходять через знайомих знайомих.
Росія робить усе, щоб ізолювати мешканців ТОТ від Батьківщини – в тому числі і фінансово. Виручає універсальне російське «мастило» – хабарі і корумпована система. Тож вивести гроші з ТОТ можливо. Але небезпечно і дорого.
Матеріал створено у співпраці з Центром протидії інформаційній агресії та окупації
Обговорення